Нацбанк назвал 45 критерев подозрительных финансовых операций

Национальным банком утверждена инструкция, устанавливающая требования к внутреннему контролю, осуществляемому банками Беларуси и небанковскими финансово-кредитными структурами. Предполагается, что такой контроль позволит предотвратить легализацию доходов, полученных от противоправной деятельности, а также финансирование терроризма и распространение оружия массового поражения.

В инструкции перечислены критерии выявления подозрительных финансовых операций и их признаки. В частности, к таким операциям отнесены необоснованный рост оборотов по текущему счету клиента и необоснованное дробление сумм финансовых операций. Такие действия могут расцениваться как уклонение от регистрации в формуляре и идентификации. Однако данный критерий не относится к операциям граждан по размещению средств на депозитах или их снятию.

Подозрения должны вызывать клиенты, требующие поспешного проведения финансовой операции или предлагающие нестандартные и сложные инструкции для проведения расчетов. Всего регулятором определено 45 признаков и критериев выявления подозрительных финансовых операций.

Текст: Светлана Пономарева