Как банки Беларуси будут проверять клиентов?

Совет Министров Беларуси внес изменения в правила внутреннего контроля банковских структур, касающиеся предотвращения легализации преступных доходов и финансирования терроризма, а также распространения оружия массового поражения. По информации правительственной пресс-службы, правила дополнены рядом направлений. Так, речь идет о замораживании средств и блокировании финансовых операций в соответствии с законодательством, а также об информировании участника финансовой операции и владельца средств об указанных мерах.

Помимо этого, нововведения предусматривают проведение лицами, осуществляющими финансовые операции, наличие среди клиентов физических лиц, организаций и индивидуальных предпринимателей, включенных в перечень причастных к террористической деятельности. В процессе проверки должны выявляться организации, бенефициарными владельцами которых выступают лица, входящие в этот перечень. В случае выявления таких клиентов их средства должны быть заморожены на протяжении одного рабочего дня. Такую проверку необходимо проводить не реже раза в три месяца.

Кроме того, в правилах, применяемых банками Беларуси, должны содержаться критерии выявления подозрительных операций и их признаки. 

Текст: Светлана Пономарева