Нацбанк советует банкам избегать подозрительных клиентов

Национальный банк разослал банкам Беларуси письмо, в котором сообщает о недостаточной эффективности внутреннего контроля в этих структурах. В частности, в ходе проверок, проведенных в минувшем году, таким банкам были вынесены соответствующие предписания, предусматривающие исключение осуществления подозрительных финансовых операций, в том числе по счетам лжепредпринимательских структур. В то же время регулятор изучил информацию, предоставленную банками и касающуюся практики применения рекомендаций по проверке клиентов, открывающих счета. Как выяснилось, ряд банковских структур активно реализуют необходимые мероприятия для минимизации риска в процесс легализации полученных преступным путем доходов, а также финансирования деятельности террористической направленности. Наличие информации о клиентах проверяется в реестре коммерческих структур и ИП с повышенным уровнем риска правонарушений экономического характера. Поскольку реализация норм по разрыву отношений с клиентами, относящимися к категории неблагонадежных, представляет определенные сложности, Национальным банком был разработан и внесен на рассмотрение Палаты представителей ряд изменений к действующему законодательству.

Текст: Светлана Пономарева