Какие преступления выявлены в белорусских банках? : Новости :: Бизнес лидер

05 января 2013 г. 23:04

По информации Министерства внутренних дел Беларуси, в 2012 году в банковской сфере республики было выявлено более 400 преступлений. При этом около 90% из них пришлось на сферу кредитования. В МВД отмечают, что эти данные не отражают реальной ситуации в этой области, поскольку многие банки в целях сохранения репутации не разглашают информации о нарушениях и не наказывают виновных, что способствует совершению новых преступлений.

В течение года было выявлено более 120 фактов представления в банки Беларуси поддельных документов, по всем фактам возбуждены уголовные дела. Отметим, что еще несколько лет назад подобные случаи были редкостью. Сотрудники подразделений милиции по борьбе с экономическими преступлениями отмечают, что государственные органы при согласии клиента могут предоставить в банк информацию о нем. Речь идет, например, об информации о налоговых отчислениях. Однако банки редко используют эту возможность, поскольку при таком подходе затягивается процесс выдачи кредита, что приводит к потере клиентов.

Кроме того, в Беларуси существует Кредитный реестр, содержащих сведения о исполнении клиентом обязательств по займам, включая данные о просроченных платежах. Вся информация может быть предоставлена банкам в режиме онлайн. Еще одним средством получения информации о клиентах является база данных о выполнении физическими и юридическими лицами обязательств по коммерческим платежам и услугам ЖКХ, доступ к базе открыт с июля прошлого года. Информацию о потенциальном клиенте можно получить и у его работодателя, узнав номер телефона через справочную службу, чтобы исключить мошенничество с помощью сообщника, отвечающего на звонок.

Как видим, существует масса возможностей получения достоверной информации о потенциальных клиентах. Несмотря на это, в банковской сфере количество преступлений только увеличивается. Основными фигурантами уголовных дел становятся кредитополучатели и сотрудники банков, принимающие решения о предоставлении кредита. В МВД подчеркивают, что зачастую при выявлении проблемных кредитов, работники банка ограничиваются попыткой склонить клиента к выплате задолженности, не обращаясь в правоохранительные органы и скрывая таким образом факты преступлений.

Текст: Светлана Пономарева

Какую должность получил Пётр Прокопович? Власти усилят контроль над экономикой Беларуси На сколько подорожало топливо в Беларуси?
href=”http://marketgid.com/” target=”_blank”>Загрузка…

С наступлением нового года банки Беларуси традиционно подводят итоги года прошедшего. Не стал исключением и Беларусбанк, опубликовавший данные об объемах платежей в своих инфокиосках. Согласно этой информации, в минувшем году сумма безналичных платежей, проведенных через инфокиоски, составила 1,2 триллиона рублей, что на 56% превышает показатель 2011 года. Среднемесячное количество проводимых транзакций достигло 

Дата публикации: 16 января 2013 г. 11:39