Внимание! Мошенники! Новая форма обмана : Новости :: Бизнес лидер

21 мая 2013 г. 10:14

Финансы всегда сопряжены с обманом и мошенничеством. Государство постоянно предупреждает граждан быть максимально внимательными и не обращаться к сомнительным юридическим лицам. Но природа человека такова, что соблазну получить много денег и сразу устоять не возможно. В очередной раз змеем искусителем для украинцев стали финансовые мошенники. Эксперты «Биржевого лидера» уже давно следят за деятельностью этой финансовой группы и предупреждают граждан о возможных махинациях.

Финансовое ведомство Украины предупреждает, что сейчас сильно активизировались мошеннические структуры, которые вымогают у людей деньги для покупки товаров с целью будущего их распределения между всеми вкладчиками. СМИ отмечают, что, как правило, такие мошенники малоизвестны. Они скрывают от вкладчиков, является ли их деятельность лицензированной. Легальные компании, операторы должны иметь два разрешительных документа: свидетельство о регистрации и лицензию на ведение деятельности с финансовыми активами для покупки товаров. Все эти документы выдаются Национальным комитетом финансовых услуг. Сегодня лицензию на проведение такой услуги имеют только 7 юридических лиц. По результатам мониторинга незаконно такой деятельностью сейчас в Украине занимается 27 фирм. Легальные операторы в этой сфере: ООО “Авто Эксперт”, ООО “Кредо-Центр”, ООО “Авто Просто”, ООО “Всеукраинское народное общество “Форум””, ООО “Альтернативный кредитный центр “Экспресс-Кредит””, ООО “Финансовая компания “Универсал Кредит”, ООО “Альфа-Бизнес Групп”. Любой желающий может получить детальную информацию по деятельности любой из этих команд на сайте финансового ведомства www.dfp.gov.ua (раздел «Государственный реестр финансовых учреждений»).  

Финансовое ведомство также сообщает, что размещение о легальности и лицензии должна находиться в доступном месте, в главном офисе компании и во всех структурных подразделениях. Любой желающий может потребовать с ней ознакомиться и должен сразу же ее получить.

Комитет финансовых услуг призывает граждан быть внимательными и осторожными и при необходимости всегда требовать разрешительную документацию до подписания каких-либо договоров. Правоохранительные и контролирующие органы активно изучают рынок и стараются пресекать деятельность нелегальных компаний, у которых нет лицензий.

Национальный комитет финансовых услуг сообщил о появлении новой «серой» схемы выманивания денег. Мошенники предлагают отдельным субъектам хозяйствования мгновенные и дешевые кредиты. Проценты очень маленькие и деньги можно получить мгновенно, однако, нужно выполнить одно важное условие: ежемесячно   оплачивать финансовые взносы в «кассу взаимопомощи». Также нужно обязательно уплатить первоначальный взнос. Такой вид деятельности известен, как «предоставление займа за счет администрирования средств всех участников»

Финкомитет заявляет, что жертвы таких обманов, в большинстве своем, это малоимущие граждане, которые нуждаются срочно в деньгах из-за ряда неотложных обстоятельств. К тому же, такие граждане не могут получить по тем или иным причинам кредит в банке, поэтому предложение мошенников для них более чем заманчивое.

Что касается схемы, то вначале нужно заплатить вступительный взнос. Кредит не дается сразу после уплаты взноса, т.к. в соглашении не указаны конкретные сроки предоставления займа. Люди должны каждый месяц платить взносы и ждать когда же они получат свой кредит. Если взносы не будут уплачиваться, то мошенники имеют полное право отсудить имущество или еще большие суммы.

Эксперты «Биржевого Лидера» напоминают, что такая деятельность незаконная. Давать займы за счет привлеченных денег имеют право только кредитные организации или банки, которые имеют лицензию от Национального комитета финансовых услуг. Поэтому если вы стали жертвой обмана или знаете о факте, то нужно немедленно сообщить в правоохранительные органы, чтобы предотвратить массовое мошенничество. Будьте бдительны, не позволяйте себя обмануть. Требуйте разрешительные документы и лицензию!

Текст: Алиса Соловьёва